Швейцарски банкови сметки и Закона
регламенти
В Съединените щати, правоприлагащи органи, съдебната система, а дори и отделни граждани могат да получат достъп до финансова информация от всякакъв вид. В Швейцария, обаче, нито служители на банката, нито служителите имат право да се разкрива всяка сметка или сметка информация притежател на никого, включително и правителството на Швейцария.
<Р> изискване The Swiss банкера на конфиденциалност на клиента е намерена в член 47 от Федерален закон за банките и спестовните каси, който влезе в сила на 8 ноември 1934 г. В статията се посочва, че " е лице, действащо /качеството му член на банковия тялото, като банков служител, агент, ликвидатор или одитор, като наблюдател на Федерална Banking комисия на Швейцарската (SFBC), или като член на орган или служител принадлежност към акредитирана одит институция, не е позволено да разгласяват информация, поверена му /й или на която той /тя е била уведомена, защото на неговата /нейната позиция ".
Изключения
С цел да се заобиколят този закон, трябва да има съществена наказателно обвинение пред правителствена агенция, особено на чужд един, може да получи достъп до информация за профила. Укриването на данъци, например, се смята за престъпление в Швейцария, а не престъпление
<р> Според Асоциацията уеб сайт швейцарските банкери, обаче, има и задължение за банкерите, за да предоставят информация при следните обстоятелства.:
<Ли> Гражданско производство (като наследство или развод)
<Ли> възстановяване на дългове и фалити
<Ли> Наказателно производство (изпиране на пари, заедно с престъпна организация, кражба, данъчните измами , изнудване и т.н.)
<Ли> производства Международни взаимна правна помощ (обяснено по-долу)
International взаимопомощ по наказателно-правни въпроси <р> Швейцария е длъжна да съдейства на органите на чужди държави по наказателни дела като В резултат на федералния закон 1983 г. относно Международната взаимопомощ по наказателноправни въпроси. Активите могат да бъдат замразени и предадени на съответните чуждестранни органи. Взаимопомощ по наказателноправни въпроси следва принципите на двойна наказуемост, специалност и пропорционалност.
<Р> Dual престъпността означава, че швейцарските съдилища не се вдигне на изискването за банкова /конфиденциалност на клиента, освен ако деянието се разследва от съда се наказва
