След като сте решили от вида на ОПОР, която искате да работите, че е време да се обърнат към избора на проектант. Не всички CFPs са създадени равни, така че как може да се намери най-добрата ОПОР за вашите нужди? Разберете на следващата страница!
Какво е едно име?
Сложете сертифициран финансов плановик в малки капачки - Certified Financial Planner - и тя се превръща в запазена марка. Използва се като прилагателни, Certified Financial Planner и CFP идентифицира един от повече от 54,500 хора в Съединените щати, който е бил сертифициран от Certified Planner съвет на стандарти за финансово. Те са единствените финансови плановици право да използва търговската марка [Източник: съвет за стандарти].
Избор на дипломираните Planner
Финансови
Така че сте решили да се търси един сертифициран финансов плановик. Откъде да започнете? Първо, да получите препоръки от хора, на които имате доверие: семейство, приятели, колеги. Също така, организации като Certified Financial Planner съвет на списък стандарти квалифицирани CFPs във вашия район. Когато имате някои кандидати, че е време да се интервюират потенциал CFPs [Източник: MacDonald].
<Р> Може да се наложи навсякъде от нула въпроси към един милион за всеки CFP ви интервю. Има няколко неща, обаче, че трябва да бъде вашият най-голям приоритет, за да научите:
квалификации. Почти всеки може да се нарече " финансово планиране ".; Уверете се, че лицето, което другата страна на масата ви е наистина квалифицирани, за да помогне с вашите финанси. Проверете за степени, сертификати, членство в професионални организации и др.
<Р> Можете също така искам да знам дали това ОПОР е в бизнеса от 20 години или е само началото. Разберете кои са те съм работил с, ако съм направил планиране за физически лица, а не на бизнеса, както и какви видове планиране те съм правил. Ако не сте сигурни как да започнете да спестяват за пенсия, безконфликтен, които най-често е работил в планиране на имоти вероятно не е подходящ [Източник: Съвет на стандарти] <р> Подход
с планирането.. Всеки подходи финанси по различен начин. Разберете каква работа планиране тази CFP най-радва. Ако търсите за съвет за конкретен проблем, не трябва да се работи с ОПОР, който е пристрастен към всеобхватни планове. По същия начин, ако се наслади
