За да теглите всички или част от 401 (к) фонд, без да бъдат наказани, човек трябва да стигне до навършване на 59 1/2, умре, станали инвалиди или - по силата на някои планове - имаше " " финансови затруднения. Наказателни без теглене също са на разположение, когато работодател прекратява 401 (к) план, без създаване на нов план за дефинирани вноски. Тези разпределения са облагаеми доходите, както и могат да бъдат подложени на допълнителен данък върху ранните разпределения на избираеми вноски [Източник: IRS].
<Р> допустимост Лице за разпределение на финансови затруднения, се определя от условията на конкретната 401 ( к) план. Освен това, регламенти изискват IRS, че искането за предсрочно теглене ". Трябва да бъдат направени за сметка на непосредствена и тежка финансова нужда от работника или служителя и сумата трябва да е необходимо за удовлетворяване на финансовата необходимостта " Това включва нужди на съпруг или зависими на служителя. Примери за " непосредствена и тежка " финансови нужди, които могат да бъдат допустими за ранно оттегляне включват някои медицински разходи, обучение и образователни свързани такси и разходи, свързани със закупуване или ремонт на основно жилище, както и плащания, необходими, за да се избегнат изгонване. 401 (к) планове, които дават възможност за работа при трудни дистрибуции обикновено се уточни информацията, която следва да бъде предоставена на работодателя да демонстрират трудности. Размерът на разпределение не може да бъде повече от количеството, което работникът или служителят е допринесъл по плана [източник: IRS].
Пенсионно планиране и Данъци
<р> Независимо дали планирате за пенсиониране или имат вече пенсионирани, тези статии ще ви подготвят за някои от финансовите решения, изправени пред вас в златните си години.
<Ли> Как да подготвим Финансово за смъртта на майка
<Ли> Е 401 (к) наистина правилният начин да запазите за пенсиониране?
<Ли> Смятате ли, плащат данъци върху пенсията си доходи?
<Ли> 10 Данъчни облекчения за Пенсионерите
