Как изпирането на пари Works

ни да докладват на сделката на правителството. След това парите се депозира в една или повече банкови сметки или от няколко души (смърфове) или от едно лице в рамките на продължителен период от време. Световния съюз <Ли> отвъдморските банки перачите на пари често изпращат пари чрез различните " " офшорни сметки; в страни, които имат закони за банковата тайна, което означава, че за всички намерения и цели, тези страни позволяват анонимност банкиране. Сложна схема може да включва стотици банкови трансфери до и от офшорни банки. Според Международния валутен фонд, " главни " офшорните центрове; включва Бахамските острови, Бахрейн, Каймановите острови, Хонг Конг, Антили, Панама и Сингапур.
<Ли> Underground /алтернативни банковата Някои страни в Азия са добре установени, правни алтернативни банкови системи, които позволяват без документи депозити, тегления и трансфери. Това са доверителни-базирани системи, често с древни корени, които не оставят следа от документи и работят извън контрола на правителството. Това включва <ги> хавала
система в Пакистан и Индия и <ги> е срам чен
система в Китай.
<Ли> Shell фирми Тези са фалшиви фирми, които съществуват не по друга причина, отколкото да се перат пари. Те вземат в мръсни пари, както и quot; " плащане; за предполагаеми стоки или услуги, но всъщност не предоставят стоки или услуги; те просто се създаде появата на законните транзакции чрез фалшиви фактури и баланси.
<Ли> Инвестиране в законния бизнес перачите понякога поставят мръсни пари в противен случай законен бизнес, за да го почистите. Те могат да се използват големи предприятия като брокерски фирми или казина, които се занимават с толкова много пари, че е лесно за мръсни неща, които да се слее, или те могат да се използват малки, касови-интензивно бизнеса като барове, автомивки, стриптийз клубове или чек-осребряване магазини. Тези предприятия могат да бъдат " предните фирми " които действително се осигури стока или услуга, но чиято истинска цел е да чисти пари за перач на. Този метод обикновено работи по един от двата начина: The перач да комбинирате мръсната си пари с чисти приходи на дружеството - в този случай, компанията отчита по-високи приходи от своя законен бизнес, отколкото това е наистина да печелите; или перач може просто да се скрие мръсната си пари в законни банкови сметки на дружеството, като се надява, че властите няма да сравняват салдото по банковата сметка на финансовите отчети на д